Закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ о возможности установления экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего кредитным организациям проводить удалённую идентификацию клиента при открытии банковского счёта, подписан и опубликован на официальном портале правовой информации.
Напомним, в октябре 2024 Банк России опубликовал для общественных консультаций доклад по вопросу о достаточности действующих, а также необходимости разработки и внедрения новых механизмов удалённой идентификации клиентов. В докладе отмечалось, что требование личного присутствия гражданина при открытии банковского счёта в некоторых случаях уже не является обязательным, в связи с чем рассматриваются перспективы видеоидентификации в рамках ЭПР.
Во второй половине октября правительством в Думу был внесён соответствующий законопроект.
Подписанный закон вносит в закон № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») поправки, устанавливающие, что запрет на открытие счёта в банке без личного присутствия гражданина не применяется, если Центробанк утверждает ЭПР дистанционной идентификации клиента.
Такой ЭПР должен быть согласован с Росфинмониторингом, ФСБ, Минцифры и Минфином.